Vyberte si správnou strategii a ihned investujte

Téma týdne: Nebojte se investice do podílových fondů

Není zrovna jednoduché přesně charakterizovat, čím se vyjadřuje konzervativní či agresivní investorská strategie. Pokud vezmeme za základ strukturu portfolia daného investora, pak konzervativní investor volí kromě méně rizikových instrumëntů (obligace, pokladniční poukázky) také akcie velkých společností ze Severní Ameriky i Evropy. K agresivní strategii patří kromě akcií menších firem z výše jmenovaných zemí také tituly emitované na všech ostatních světových trzích (Asie, Latinská Amerika, Emerging Markets, Austrálie), případně podíly ve specializovaných oborových investičních fondech.

Jiné členění, které je o trochu podrobnější než první, se řídí postojem investora k riziku.

1. Prvním typem investora je neriskující investor, pro něhož je jistota investovaných prostředků jasnou prioritou. Nemá v žádném případě v oblibě ztráty. V jeho portfoliu nenajdeme zpravidla jiné instrumenty než dluhopisy (z valné většiny tuzemské) a hotovost.
2. Konzervativní investor není také přívržencem vysokého rizika. Nechce realizovat sebemenší ztrátu. Uchování hodnoty majetku je pro něj prvořadou záležitostí, proto při umísťování svých prostředků sází na dluhopisy. Vzhledem k tomu, že nehodlá akceptovat žádné výkyvy kurzů a bere spíše jistý výnos z úroků, zabírá podíl akcií v jeho portfoliu nejvýše jednu čtvrtinu.
3. Agresivní investor upřednostňuje přes jeho nebojácný postoj při investování vyvážené portfolio. Jeho cílem je zisk, ale za přiměřené míry rizika. Investice do akcií stejně jako vklady do obligací jsou zhruba v poměru 50:50. Všeobecně se přitom jedná pouze o cenné papíry známých společností. Postupem času se stává pro agresivního investora výnos z úroků a dividend dostatečný. Investor chce realizovat vyšší zisky, a tak začíná více sázet na na vyšší podíl akcií v portfoliu, nevyjímaje cenné papíry méně známých společností. Krátkodobě je ochoten akceptovat relativně vysoké ztráty.
4. Spekulativní investor má "v očích" jediný cíl: tučné zisky. Investuje velmi riskantně do akcií. Stranou jeho zájmu nezůstavají ani tituly z tzv. Emerging Markets. Investor ví, že může poměrně hodně ztratit, přesto nehodlá snížit svůj téměř stoprocentní podíl akcií v portfoliu ani při nepříznivém vývoji na trzích. Nízké kurzy využívá zpravidla k dalším nákupům.

Seznámili jsme Vás s investorskými strategiemi. Co více dodat? Zařaďte se podle svého uvážení do jedné ze čtyř  kategorií, podívejte se na investice.finance.cz/zacinajici-investor/principy-obchodovani/subjekty-kapitaloveho-trhu a zvolte si svůj podílový fond!

A dobrý tip na závěr: Víte, že se podílové fondy dají koupit i po internetu? Nevíte? Ale ano, dají a dokonce i na našich stránkách! Stačí kliknout sem. V našem Prodejním centru pro Vás máme podílové fondy se zajištěným návratem Vaší investice! Jedná se o zajištěné fondy WIOF. Zde si přečtete více podrobností.