Výnos podílových listů se nedaní - podmínkou je však půlroční vlastnictví

Výhody podílových fondů

možnost volby investice podle rizikovosti

pokud má investiční společnost více fondů, lze přestupovat libovolně mezi nimi bez nutnosti nákupu nových podílových listů

výhodné zdanění - po šesti měsících od nabytí podílových fondů in

vestor nemusí platit nic

vysoká likvidita, tedy rychlé navrácení hotovosti

Nevýhody podílových fondů

vklad do podílových fondů není nijak pojištěn

investice je většinou na delší dobu, doporučovaná je v závislosti na typu fondu od jednoho roku výš

vyšší

riziko znehodnocení počátečního vkladu kvůli kolísavosti cen cenných papírů, do kterých vybraný fond investoval

Vybrané fondy s možností pravidelného spoření
Fond	Správce	Částka splátky (v Kč) *
International	IS LinhArT	2000
IPB Peněžní trh	1. investiční	1000
IPB Dluhopisový		1000
IKS Peněžní trh	IKS KB	1500
IKS Dluhopisový		1500
IKS Eurobondový		3000
Union Vyvážený	IS Union	1000
Pionner Trust	Pioneer IS	1500
Interkonto	ŽB Trust	500
Poznámka : * pravidelně za měsíc

Deset nejvýko nnějších fondů s podílovými listy do 5000 Kč
Fond	*Výkonnost za 12 měsíců (v %)**	Minimální nákup (v Kč)
Internatioval IS LinhArT	14,57	5000
Akro Svět	12,24	1000
KIS Alpha Effect	11,18	1000
IPB Akciový	11,13	5000
IPB Výnosů	9,64	5000
Credit Suisse Dynamický	7,29	1000
SIS Sporotrend	6,18	5000
SIS Bondinvest	4,96	5000
OB Kvanto Globální	4,69	500
Sporoinvest	4,63	5000
Poznámka: k 4. srpnu 1999

Jak dlouho trvá odkup?
Investiční společnost	Skutečná doba připsání peněz (ve dnech)
Akro IS	do 3 0 dnů*
IKS KB	cca 2 dny**
investAGe	do 7 dnů
investway	do 30 dnů*
IS LinhArT	bezodkladně
IS Union	do 10 dnů
Newton IS	do 10 dnů
OB Invest	do 3 dnů
Pioneer Trust	do 10 dnů
SIS	do 2 - 3 dnů
ŽB Trust	do 14 dnů
Poznámka: Podle statutu * Pro maj itele běžných účtů v KB

Srovnání ročních nákladů za nákup podílových listů (jednorázové vložení 5000 Kč a pravidelné 500 Kč měsíčně)
Fond	Vstupní poplatek (v%)	Poplatek při pravidelném spoření	Náklady celkem(Kč)	Výkonnot (v% za rok)	Výnos
Newton Praděd	3	ano	330	5,97	5859,55
Internationl IS LingArT	3,5	ne	172 2)	0,36	349,72
Akro Svět	2	ano	340 1)	10,17	10 154,74
Fondy IS Union	2	ne	100 1)	0,81 3)	794,34
Fondy ŽB Trust	1 4)	ano	110	9,65	9374,48
Poznámka: 1) minimální další úložka 1000 Kč, 2) minimální další úložka 2000 Kč, 3) výkonnost jen za 6 měsíců, 4) Sporokonto a KBF

Zdroj: MF DNES 19.8.1999

Autor článku