Allianz spravuje více než 75 000 daňově uznatelných pojistek

Maximální výše daňového odpočtu je 12 000,- Kč pro soukromou osobu a 8000,- Kč pro zaměstnavatele. Pojistné smlouvy však musí splnit několik parametrů. Pojištění musí trvat minimálně 5 let, výplata pojistného plnění musí proběhnout nejdříve v roce dosažení věku 60 let a pojištění musí být sjednáno samotným pojištěným.

Allianz spravuje cca 62 000 smluv soukromého životního pojištění, které splňují podmínky pro uplatnění daňového zvýhodnění. U zaměstnavatelů je to 13 600 smluv.

"Všem klientům, kteří mají nárok na  daňové úlevy ze životního pojištění, jsme na výpisy rozeslali konci ledna. Průměrná výše odpočtu, kterou mohou za rok 2003 uplatnit, činí  7 500,- Kč. Oproti roku 2001, kdy začalo daňové zvýhodnění platit, se tato částka zvýšila cca o 3 500 Kč. To znamená, že klienti si velmi rychle zvykli na nové podmínky a smlouvy přizpůsobují maximálnímu možnému odpočtu", doplnil Petr Poncar, ředitel úseku pojištění osob Allianz pojišťovny.

Nově, počínaje zdaňovacím obdobím 2004, je pro daňový odpočet stanovena další podmínka - minimální pojistná částku. Ta se pro kapitálové životní pojištění s pojistnou dobou od 5 do 15 let včetně stanoví na 40 000 Kč a pro pojistné smlouvy s pojistnou dobou nad 15 let na 70 000 Kč. U důchodového pojištění se za minimální pojistnou částku považuje odpovídající jednorázové plnění při dožití. U investičního (flexibilního) životního pojištění, kde není stanovena pojistná částka pro případ dožití, budou platit stávající podmínky.

Allianz nabízí investiční životní pojištění Rentinvest, které je speciálně připraveno pro optimální využití daňových výhod - je možné jej sjednat minimálně na 5 let a končí při dožití 60 let. U investičního pojištění Globalinvest a Allianz kapitálového pojištění záleží na klientovi, jak si nastaví podmínky pojištění, a jaké daňové zvýhodnění může čerpat.

Zdroj: Tisková zpráva Allianz pojišťovny