Zátěžovým testům vyhověly všechny velké banky v USA až na jedinou

Základní ukazatel kapitálu zůstal u všech bankovních korporací kromě Zions nad pěti procenty objemu aktiv, uvedl Fed. Nové testy měly ukázat, jak jsou banky připraveny na finanční otřesy podobné krizi z let 2007 až 2009. Banky musely prokázat, že je nepotopí propad akciového trhu na polovinu, a osm největších z nich muselo v testech zvažovat dopad bankrotu jejich největších obchodních protistran.

Zátěžové testy v USA finanční trhy pozorně sledují jako známku zdraví bankovního sektoru. Investoři se o ně zajímají také proto, že Fed může zamítnout plány bank na vrácení přebytečného kapitálu akcionářům, pokud usoudí, že nejsou kapitálově dost silné, podotýká agentura Reuters. Fed příští týden oznámí, kterým bankám schválí plány výplaty dividend a zpětný odkup akcií od akcionářů.

Během tohoto roku by se měly zátěžovým testům podrobit rovněž evropské banky. Na rozdíl od dřívějších neprůkazných výsledků by to měla být tentokrát tvrdá zkouška, kterou bude poprvé organizovat Evropská centrální banka.

Během devíti čtvrtletí simulací Fed v nejhorším scénáři předpokládal, že celková ztráta třicítky bank v důsledku propadů na trzích a krachů firem dosáhnou 501 miliard dolarů (zhruba deset bilionů Kč). Ukázalo se, že průměrná kapitálová přiměřenost by v takovém případě klesla na 7,6 procenta. Znamená to, že banky jsou nyní mnohem silnější než za finanční krize, protože počátkem roku 2009 tento ukazatel klesl na 5,5 procenta.

Jenom u Zions základní kapitálový ukazatel sestoupil při nejhorším scénáři na 3,5 procenta. Banka, která se zátěžových testů účastnila poprvé, už minulý měsíc sdělila, že kvůli prodeji některých cenných papírů předloží nový plán doplnění kapitálu.