První tři měsíce letošního roku z pohledu výnosnosti penzijních fondů se podobně jako konec loňského roku potýkají spíše s poklesem výnosů. Nepříznivý vliv mají obavy z čínské ekonomiky a zpomalení nejvýznamnějších ekonomik. Podíl na výsledcích mají také přetrvávající nízké úrokové sazby, uvádí analýza.
- Více o doplňkovém penzijním spoření zde: Transformované a účastnické fondy ve třetím pilíři důchodového systému.
Například dynamický účastnický fond PS ČSOB, který dosáhl za loňský rok nejvyššího zhodnocení (7,66 procenta), vykázal od začátku roku minus 4,4 procenta. Naopak růstový účastnický fond PS NN se pomalu dostává ze záporných čísel a připsal si za poslední tři měsíce 2,44 procenta. Po něm se nejlépe zatím daří dynamickému účastnickému fondu od České pojišťovny, který zhodnotil peníze účastníků o 1,6 procenta.
"Jak se bude dále vyvíjet zhodnocení účastnických fondů, není snadné říci. Vypjatá situace na finančních trzích plynně navázala na předchozí rok. Určitý pohyb na trzích během letošního roku mohou způsobit například výsledky prezidentských voleb ve Spojených Státech," uvedla analytička Swiss Life Select Anežka Kneeová.
Jedničkou ve zhodnocení peněz je mezi účastnickými fondy od svého založení Globální akciový účastnický fond penzijní společnosti Conseq s výnosem 34,6 procenta. Mezi prvními pěti se drží také dluhopisový fond od této společnosti. Okolo desetiprocentního zhodnocení se pohybují dynamické fondy penzijních společností ČSOB, Komerční banky a Allianz.
Doplňkové penzijní spoření, které od roku 2013 nahradilo penzijní připojištění, mělo na konci loňského roku 361.000 lidí. Spoření je jiné především v nutnosti výběru investiční strategie. Nové fondy už neručí za to, že případná ztráta nesníží úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech. Naopak nabízí možné vyšší zhodnocení.
| Penzijní společnost | Fond | Zhodnocení 2015 | Zhodnocení první čtvrtletí 2016 |
|---|---|---|---|
| Conseq | Conseq globální akciový ÚF | -0,08% | -2,55% |
| Conseq dluhopisový ÚF | 0,60% | -0,19% | |
| Conseq PKF | 0,51% | -0,30% | |
| ČP | ČP dynamický ÚF | -0,47% | 1,58% |
| ČP vyvážený ÚF | 0,55% | 0,17% | |
| ČP spořící ÚF | 1,21% | -0,19% | |
| ČP PKF | 0,96% | -0,47% | |
| ČS | ČS dynamický ÚF | -1,04% | -1,98% |
| ČS vyvážený ÚF | -0,23% | -0,56% | |
| ČS PKF | 0,50% | -0,04% | |
| Allianz | Allianz dynamický ÚF | 4,98% | -5,17% |
| Allianz vyvážený ÚF | 3,18% | -1,75% | |
| Allianz PKF | 1,22% | 0,00% | |
| KB | KB dynamický ÚF | 1,60% | -3,59% |
| KB vyvážený ÚF | 1,57% | -2,89% | |
| KB spořící ÚF (od 14.8.2015) | 1,09% | -0,19% | |
| KB PKF | 0,36% | -0,35% | |
| AXA | AXA vyvážený ÚF | 2,02% | -1,39% |
| AXA dluhopisový ÚF | -0,23% | 0,18% | |
| AXA PKF | 0,59% | -0,23% | |
| NN | NN růstový ÚF (od 19.5.2015) | -11,53% | 2,44% |
| NN spořící ÚF | -0,50% | -0,15% | |
| NN PKF | 1,15%
|
-0,26%
|
|
| ČSOB | ČSOB dynamický ÚF | 7,66%
|
-4,4%
|
| ČSOB vyvážený ÚF | 3,55%
|
-1,87%
|
|
| ČSOB garantovaný ÚF | 0,87%
|
-0,47%
|
|
| ČSOB PKF | 1,35% | -0,43% |
zdroj: Swiss Life Select
Druhá kapitola „Racka“: GAZ 14 Čajka měl fádnější exteriér a neslavný osud
Interiéry poctivých ojetin rozezná pouze odborník. Patříte mezi takové znalce? Kvíz vám to ukáže
Startování bez klíče i pomocí hlasu. Díky českému Xmartonu jsou auta ještě chytřejší, inteligentní může být i vůz ze 70. let, říká jeho šéf
Škody i čínské elektromobily ostrouhaly. Oficiálně nejlepším autem Evropy může být Duster nebo laciný Citroën
Stočený tachometr je dost drahý problém. Jen Poláci kvůli tomu vyhodili 30 miliard z okna
